Dienstleistungen > Finanz- und Pensionsplanung
Ihre Zukunft finanziell abgesichert
Der richtige Finanz- und Ruhestandsplan gibt Ihnen Sicherheit und Freiheit. Wir analysieren Ihre finanzielle Situation, optimieren Ihre Anlagestrategie und helfen Ihnen, Steuerfallen zu vermeiden. So können Sie Ihre Pensionierung ohne finanzielle Sorgen genießen und die beste Entscheidung für Ihre Zukunft treffen.
Strategische Planung für finanzielle Unabhängigkeit
Klarheit bei Vorsorge, Investitionen & Altersplanung
Kostenlose Erstberatung – Testen Sie unser Wissen!
Frühzeitige Planung sorgt für finanzielle Sicherheit in jeder Lebensphase – Kein Verwaltungsaufwand mehr
Durchdachte Vorsorgestrategien vermeiden Steuerfallen & finanzielle Engpässe
Persönlich abgestimmte Lösungen – individuell auf Ihre Wünsche & Ziele angepasst
Finanzplanung – Der Schlüssel zu finanzieller Freiheit
Je früher und sorgfältiger Sie Ihre Finanzen planen, desto entspannter können Sie in die Zukunft blicken. Viele Menschen verlassen sich ausschließlich auf die berufliche Vorsorge und die Säule 3a – dabei gibt es viele weitere Möglichkeiten, finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen.
Sind Begriffe wie Säule 3b, Fonds, Aktien, ETF, Rohstoffe oder Krypto für Sie unklar?
Wir bringen Licht ins Dunkel und helfen Ihnen dabei, die richtige Strategie für Ihre persönliche Vermögensplanung zu entwickeln.
So läuft Ihre Finanzplanung mit Elitego ab
Analyse Ihrer persönlichen Wünsche, Träume & Ziele
Definition Ihrer finanziellen Ziele & Zeithorizonte
Klare Strategie zur Erreichung Ihrer finanziellen Unabhängigkeit
Sicherheit durch finanzielle Rücklagen
Aufbau einer eisernen Reserve von 2-4 Monatslöhnen für unvorhergesehene Ereignisse
Gemeinsam erarbeiten wir Ihr Haushaltsbudget
Entwicklung eines maßgeschneiderten Sparplans
Erstellung eines profilierten Finanzplans nach dem bewährten Topfprinzip
Berücksichtigung von Renditechancen & Sicherheitsstrategien
Begleitung bei Kontoeröffnungen & administrativen Angelegenheiten
Unterstützung bei der Eröffnung von Investmentkonten & Vorsorgelösungen
Anmeldung und Eröffnung bei Sozialversicherungen und Pensionskassen
Regelmäßige Kontrolle & Optimierung Ihrer Finanzstrategie
Laufende Anpassung an wirtschaftliche Veränderungen & persönliche Entwicklungen
Ihr Vorteil: Mit einer strukturierten Finanzplanung sichern Sie sich langfristige Stabilität & finanzielle Freiheit!
Wann sollte ich mit der Pensionsplanung beginnen?
Eine erste Analyse ab dem Alter von 50 Jahren ist ideal!
Da sich gesetzliche Vorgaben, steuerliche Rahmenbedingungen und persönliche Lebenssituationen stetig verändern, ist eine frühzeitige Planung entscheidend.
Diese Fragen klären wir in Ihrer Pensionierungsberatung
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Wie lange möchte ich arbeiten?
Frühzeitige Entscheidung über den optimalen Pensionierungszeitpunkt
Wie hoch ist mein Budget nach der Pensionierung?
Klare Berechnung der finanziellen Mittel im Ruhestand
Wie vermeide ich Steuerfallen bei Pensionskasse & 3a?
Strategien zur Minimierung steuerlicher Belastungen
Rente oder Kapitalbezug?
Individuelle Analyse zur besten Option für Ihre Situation
Welche Absicherung besteht für meinen (Ehe-)Partner?
Rentenregelung für Ehepartner & Hinterbliebene
Was mache ich mit meiner Immobilie?
Behalten, verkaufen oder als Einkommensquelle nutzen?
Welche rechtlichen Vorkehrungen sind wichtig?
Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung, Testament & Nachlassplanung
Elitego hilft Ihnen, alle wichtigen Aspekte frühzeitig zu klären – damit Ihre Pensionierung die beste Zeit Ihres Lebens wird!
Häufige Fragen zur Finanz- und Pensionsplanung
01.
Wann sollte ich mit der Finanzplanung beginnen?
Je früher, desto besser! Wer früh plant, kann sein Vermögen strategisch aufbauen und langfristig profitieren.
02.
Welche Anlageformen sind für mich sinnvoll?
Ob 3. Säule, ETFs, Aktien, Rohstoffe oder Krypto – wir finden die beste Lösung für Ihre finanzielle Situation.
03.
Ab wann sollte ich meine Pensionierungsstrategie überdenken?
Eine erste Analyse ab 50 Jahren ist ideal, um alle Möglichkeiten optimal zu nutzen.
04.
Lohnt sich ein Kapitalbezug oder soll ich meine Rente beziehen?
Das hängt von verschiedenen Faktoren ab. Wir analysieren gemeinsam, was für Sie finanziell und privat vorteilhafter ist.
05.
Ist die Erstberatung wirklich kostenlos?
Ja! Die ersten 90 Minuten Beratung sind kostenlos und vollkommen unverbindlich.